“從(cong)業(ye)機(ji)(ji)構(gou)(gou)開展(zhan)人民幣(bi)10萬(wan)元以(yi)(yi)上（含10萬(wan)元）或(huo)者(zhe)(zhe)(zhe)等值外幣(bi)現金交(jiao)易的，應(ying)當根據本辦法規定履行(xing)(xing)反(fan)洗(xi)錢(qian)義務。”“客戶單(dan)筆或(huo)者(zhe)(zhe)(zhe)日(ri)累計金額人民幣(bi)10萬(wan)元以(yi)(yi)上（含10萬(wan)元）或(huo)者(zhe)(zhe)(zhe)等值外幣(bi)現金交(jiao)易的，從(cong)業(ye)機(ji)(ji)構(gou)(gou)應(ying)當按照規定在交(jiao)易發(fa)生之日(ri)起5個工(gong)作(zuo)日(ri)內向(xiang)中(zhong)(zhong)(zhong)國反(fan)洗(xi)錢(qian)監測分析(xi)中(zhong)(zhong)(zhong)心提(ti)交(jiao)大額交(jiao)易報告(gao)。”近日(ri)，中(zhong)(zhong)(zhong)國人民銀行(xing)(xing)發(fa)布《貴金屬(shu)和(he)寶(bao)石從(cong)業(ye)機(ji)(ji)構(gou)(gou)反(fan)洗(xi)錢(qian)和(he)反(fan)恐怖融資管理辦法》（下(xia)稱《辦法》），明確提(ti)出上述(shu)要求。

       貴金屬交(jiao)易存在交(jiao)易金額(e)大、現金交(jiao)易比例高等特點，國際社會普遍將(jiang)其視為洗(xi)(xi)錢和(he)恐怖融資高風(feng)險領域。上述(shu)《辦(ban)法(fa)》自2025年(nian)8月1日起正式施行(xing)，旨在通過(guo)建立(li)系統化監管(guan)框架，防范貴金屬與寶石(shi)交(jiao)易領域的洗(xi)(xi)錢及恐怖融資風(feng)險。